Bitget在国内合规性解析,现状、风险与用户须知

近年来,随着数字货币市场的快速发展,越来越多的投资者将目光投向了加密货币交易平台,Bitget(中文名“比格”)作为全球知名的衍生品交易所以及国内用户群体较大的平台之一,其在国内的合规性问题一直是市场关注的焦点,本文将从国内监管政策、Bitget的业务范围、实际运营情况等角度,全面解析“Bitget在国内到底合法吗”这一问题,为用户提供清晰的参考。

国内对加密货币交易的监管基调:明确禁止,全面清退

要判断Bitget在国内的合规性,首先需要明确中国对加密货币交易的整体监管态度,自2017年以来,中国监管部门对加密货币市场的监管政策经历了逐步收紧到全面禁止的过程:

  1. 2017年“94通知”:中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确首次代币发行(ICO)属于非法融资,并要求各平台立即开展代币融资交易平台清理工作,禁止平台从事法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务,作为中央对手方买卖虚拟货币,为虚拟货币流通提供交易、兑换、清算等服务。

  2. 2021年“924通知”:中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(下称“924通知”),进一步明确了虚拟货币相关业务活动的非法性:虚拟货币相关业务活动(包括但不限于虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资及虚拟货币衍生品交易等)均属于非法金融活动,一律严格禁止,境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。

  3. 后续监管强化:近年来,监管部门持续加强对虚拟货币交易的打击力度,要求各互联网平台不得为虚拟货币交易提供展示、引流、广告等服务,银行和支付机构不得为虚拟货币交易提供账户开立、登记、交易、清算、结算等服务。

Bitget的业务模式与国内监管的冲突

Bitget成立于2018年,总部位于新加坡,是一家提供虚拟货币现货、合约、杠杆等衍生品交易的平台,其核心业务包括:虚拟货币交易(如BTC、ETH等主流币种交易)、合约交易(永续合约、交割合约)、杠杆交易、理财服务等,根据其官方信息,Bitget在全球范围内拥有数百万用户,其中包括大量中国境内用户。

Bitget的业务模式与国内“924通知”中的监管要求存在直接冲突:

  • 面向中国用户提供服务:尽管Bitget将注册地设在新加坡,但通过互联网技术,其平台实际可被中国境内用户访问和使用,这违反了“境外虚拟货币交易所不得向我国境内居民提供服务”的规定。
  • 提供虚拟货币交易服务:Bitget的核心业务是虚拟货币交易(包括现货和衍生品),而国内监管已明确此类业务属于非法金融活动,平台不得提供相关服务。
  • 涉及法定货币与虚拟货币兑换:部分用户通过第三方支付渠道或场外(OTC)交易,将人民币兑换为USDT等稳定币,再进入Bitget平台交易,这种“法币-虚拟币”的兑换链条也属于监管禁止的范围。

Bitget在国内的实际运营现状与风险

尽管国内政策明确禁止,但Bitget等境外交易平台仍通过“技术手段”维持对中国境内用户的服务,

  • 限制注册或身份认证:部分平台要求用户使用非中国大陆手机号或境外身份信息注册,但实际操作中仍可通过“虚拟手机号”等方式绕过,导致大量国内用户仍能正常交易。
  • 语言与本地化服务:Bitget提供简体中文界面,并针对中文用户开展营销活动(如邀请返佣、交易竞赛等),进一步吸引国内用户参与。
  • 第三方支付渠道:用户通过地下钱庄、USC等场外支付渠道将人民币充值至平台,绕过了银行和支付机构的监管。

但需要注意的是,用户通过Bitget等境外平台交易存在极高的法律和资金风险

  1. 法律风险:根据“924通知”,参与虚拟货币交易活动属于非法金融活动,投资者需自行承担由此产生的风险,若涉及资金洗钱、非法集资等违法犯罪行为,还可能面临法律责任。
  2. 资金安全风险:境外交易平台不受中国法律监管,若平台出现跑路、黑客攻击、提现困难等问题,用户资金无法得到有效保护,维权难度极大,近年来,已有多个境外交易所“暴雷”事件导致中国投资者血本无归。
  3. 政策风险:监管部门持续加强对虚拟货币交易的打击力度,未来可能进一步采取技术屏蔽、银行账户冻结等措施,用户账户随时可能无法访问,资产面临归零风险。

Bitget在国内不合规,投资者需高度警惕

综合来看,Bitget在国内的运营不符合中国法律法规的要求,其面向中国用户提供虚拟货币交易服务的行为,违反了“924通知”中“境外虚拟货币交易所不得向我国境内居民提供服务”的明确规定,属于非法金融活动。

对于国内用户而言,参与Bitget等境外虚拟货币交易平台交易,不仅无法受到中国法律的保护,还可能面临资金损失、法律制裁等多重风险,监管部门已多次强调,虚拟货币交易具有“高投机性、高流动性、高波动性”特点,普通投资者应理性看待,远离相关交易活动,避免自身权益受损。

在此提醒广大投资者:数字货币市场风险极高,投资需谨慎,务必遵守国家法律法规,选择合法合规的投资渠道,切勿因短期利益而触碰法律红线,造成不可挽回的损失。

相关文章