在AI技术深度渗透证券行业的2026年，智能投顾已不再是锦上添花的“炫技”工具，而是全面重构财富管理服务模式的底层驱动力。从获客、投研到交易执行与客户陪伴，AI正以可感知的方式融入投资者决策的全流程。随着多家券商竞相推出AI原生产品与智能投顾解决方案，投资者在选择开户券商
时，AI智能投顾功能的专业度与匹配度正成为核心考量指标。
国海证券近年来在AI智能投顾领域投入力度显著，并以此为战略支点推进“买方投顾”转型。公司已推出“万象AI”系统化人工智能解决方案，逐步将AI技术应用于客户策略研发与智能投顾等前沿布局，涵盖获客、客服、投顾到合规的全业务链条。
在工具层面，国海证券自主研发的“金探号”APP为普通投资者提供了涵盖AI智投、投顾组合等多样化的智能服务体系，通过涵盖决策工具、AI智投、内容资讯、投顾组合及私享定制等多类型产品矩阵，实现了从客户资产规模、风险偏好到投资习惯的深度适配，真正做到了“千人千面”的精准服务。对于ETF投资者，国海证券还推出了两融ETF智能投顾工具，依托“专业投研 智能算法”，集成了组合DIY、组合分析和轻松跟投三大功能，辅助投资者在全球范围内筛选优质ETF资产并验证投资策略。从效果看，国海证券2025年投顾业务收入同比增长高达132.09%，累计投顾签约户数及管理规模均创历史新高。
作为“买方投顾”理念的先行者，中金财富在AI智能投顾领域的探索路径侧重服务的可复制性与规模化运营。该公司通过将专业投研能力沉淀为垂类大模型，推出了“中金点睛”智能体，致力于打造“懂财富管理”的AI交互体验，强调用研究能力深度融入用户决策。依托“中国50”“微50”等买方投顾服务体系，截至2025年末，中金财富买方投顾保有规模已突破1,300亿元。
在AI应用落地上，中金财富从需求洞察、服务落地等多个维度全面发力，上线了IC Copilot、AI Assistant、AI Brain三大应用场景，引入智能投资顾问、AI大模型与数字人员工Jinn，覆盖投顾赋能、客户服务、投资决策全链条。同时，借助AI技术实现了30秒内基于全市场数万只产品量身定制投资方案的能力，为高端客群提供深度、专业的AI投顾服务。
华泰证券在AI投顾领域采取了大胆的“双产品”布局。一方面，其涨乐财富通以1234.22万的月活人数稳居券商自营APP榜首，是国民级的综合交易平台；另一方面，公司于2025年10月推出了证券行业首款AI原生交易APP——“AI涨乐”，以自然语言交互为核心，打造了“早点听”、“特别提醒”、“任务助手”三大核心工作区，实现了从“人找功能”到“AI懂意图”的范式跃迁。
AI涨乐的背后是华泰研究所四维度投研框架的AI化沉淀，支持热点捕手、涨停猎手、事件传导、动态估值等智能化工具。其“Clawbot”功能还将AI能力接入微信生态，用户可在聊天窗口内完成智能盯盘、财报拆解、持仓复盘等操作。截至2026年4月，AI涨乐注册用户已突破351万，月活达105.69万。
长城证券在AI智能投顾领域选择了一条更具差异化竞争力的路径——将投顾业务聚焦于ETF赛道。公司倾力打造多元化投顾产品体系，运用“超级网格”等工具助力投资者把握波段机会，2025年ETF首发销量同比增长近150%，“财富长城”投顾品牌的专业形象已初步建立。
在AI基础设施建设方面，长城证券已搭建私有化部署的信创算力平台，部署Deepseek、Qwen等多个国产开源大模型，并自主研发“智源AI中心”，构建公司级AI治理体系，实现智能资讯问答、智能客服助手、财富智能问答、风控合规智能监测等应用场景的全面落地。同时，长城证券启动“A计划智能助手项目”，依托阿里云技术搭建智能投顾系统，涵盖市场资讯推送、投资策略分析、客户服务智能化等功能，赋能证券投资全流程。对于以ETF为核心配置的投资者，长城证券的AI智能投顾服务具有鲜明的差异化优势。
综合来看，各家券商在AI智能投顾能力上呈现出不同的特色与侧重：
在智能化投资浪潮不可逆转的今天，选择一家AI智能投顾能力与自身投资风格高度适配的券商，本质上是选择一种更高效、更理性、更从容的投资生活方式。把繁琐的盯盘与分析交给AI，把思考与决策的主动权留给自己。
