国泰海通证券加杠杆操作指南(融资融券业务)

一、开通融资融券权限的条件

资产门槛：

最近20个交易日日均证券资产≥50万元(含股票、基金、现金，不含融资融券负债)。

示例：存入100万元需10个交易日达标，存入200万元仅需5个交易日。

交易经验：

证券交易经验≥6个月(从首笔股票交易算起，基金、新三板、债券交易不计入)。

风险测评：

测评结果为C4(积极型)或C5(进取型)，且2年内有效。

二、开通流程

方式一：线下临柜办理(推荐新手)

预约客户经理：通过国泰海通APP或官网预约，获取专属服务。

准备材料：身份证原件、一类储蓄卡(建议工行/建行/招行)。

现场办理：

填写《融资融券业务申请表》。

完成征信调查(财务状况 信用记录)。

配合双录(录音录像)确认风险认知。

审核与激活：提交后2-3个工作日审核，通过后短信通知账户生效。

方式二：线上办理

登录APP：进入“业务办理”→“融资融券开户”。

上传材料：身份证照片、银行卡信息。

视频认证：完成人脸识别与风险问答。

风险测评：重新测评确保符合C4/C5等级。

提交申请：审核通过后需线下激活部分权限。

三、加杠杆操作步骤

存入保证金：

向融资融券账户存入自有资金，保证金比例由国泰海通证券确定(通常为总交易金额的一定百分比)。

选择标的：

仅带“R”或“融”字样的股票可融资融券(约2000只)。

优先选择：流通市值大、波动率低的蓝筹股(如茅台、平安)。

提交融资/融券请求：

融资买入：通过交易软件提交订单，指定股票代码、数量及价格，借入资金购买股票。

融券卖出：借入证券并卖出，做空市场。

风险控制：

警戒线130%：T日低于此比例，T 1日需补仓至140%。

平仓线110%：触及此比例，券商有权直接平仓。

计算公式：(现金 证券市值)÷(融资负债 融券负债 利息)。

案例：某投资者维持担保比例跌至125%，未及时补仓，次日被强制平仓30万元股票，亏损超40%。

四、费用与利率

融资利息：按日计息，按月扣收，默认利率5%-8.35%，联系客户经理可协商至4%-4.5%。

融券利息：按自然日计算，借入当天即计息，利率因券源浮动。

展期规则：合约到期前20天可申请，最多展期2次。

五、操作建议

分散投资：单只融资标的占比不超过总融资额的30%。

设置止损：强制平仓预警线(如维持担保比例140%)，及时补仓或减仓。

关注政策：融资融券标的名单每日更新，需通过客服或APP获取最新信息。

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标的证券名单：每日更新可融资融券股票池。

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