“赚时舍不得卖，亏时抱着侥幸等反弹” 是 90% 散户的通病，止盈止损就像交易的 “双保险”，止损保本金，止盈锁利润，两者缺一不可。止损的核心是 “截断亏损”，新手可从固定比例止损入手：稳健的蓝筹股、银行股亏损 5%-8% 果断卖出，这类股票波动
小，深套后难快速回本；热门题材股、成长股波动大，可放宽至 10%-15%，但绝对不能超过 20%，否则一次亏损可能抵消多次盈利。
进阶后可采用关键位置止损：短线股跌破 7 日均线、中长线股跌破 60 日均线（生命线），或跌破前期反复反弹的低点，都是危险信号，需及时离场。若持仓已盈利，动态止损更聪明：盈利 10% 时将止损线调到成本价，确保不亏钱；盈利 30% 时调到盈利 15%，锁定一半利润；大牛股可设 20 日均线跟踪止损，不跌破就持有，既不提前下车也不回吐利润。
止盈忌贪心，新手先从固定比例开始：震荡市普通股票赚 10%-15% 落袋，题材股 8%-10% 即可；牛市可放宽，蓝筹股 15%-20%，成长股 50% 以上，记得分批卖出。移动止盈能吃到更多趋势红利，比如 10 元买入的股票，涨到 11 元把止盈点上调到 10.5 元，之后每涨 5% 就上移止盈点，最终在回调时锁定收益。价值投资者适合估值止盈，当股票市盈率涨到历史 80% 以上分位，或股息率低于行业平均，就逐步止盈。
策略需灵活调整：风险越高的股票规则越严，题材股止损 3%-5%、止盈 5%-10%；蓝筹股可放宽。牛市止盈止损适当放宽，避免被小回调洗出；熊市或震荡市则见好就收，严格执行纪律。建议用条件单自动成交，避免情绪干扰，接受偶尔 “卖错”，长期遵守规则才能避开大亏。
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